Qué es el LEI
LEI significa Legal Entity Identifier. Es un código alfanumérico de 20 caracteres basado en la norma ISO 17442, que identifica a una entidad jurídica que participa en transacciones financieras.
El sistema lo coordina la GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation) y los códigos los emiten entidades acreditadas llamadas LOU (Local Operating Units). Cada LEI apunta a una entidad concreta y a su matriz.
Para qué sirve
El LEI permite saber quién es quién en los mercados. Un banco o un regulador puede ver, a partir del código, la identidad legal de tu empresa, su domicilio y su estructura de propiedad.
Nació tras la crisis de 2008 para dar transparencia a los mercados financieros. Hoy lo exigen normativas como MiFID II y EMIR en la Unión Europea.
Cuándo es obligatorio
No todas las empresas lo necesitan. Una pyme que solo factura servicios y usa una cuenta corriente normal puede no llegar a toparse con el LEI. El requisito aparece en cuanto entra en operativa financiera regulada.
Puntos clave
- Operar con instrumentos financieros (MiFID II)
- Firmar contratos de derivados (EMIR)
- Reportar operaciones a un regulador
- Ciertas transferencias y cuentas bancarias
- Emitir valores o participar en fondos
Cómo obtenerlo
El LEI se solicita a través de una LOU acreditada por GLEIF. Aportas la documentación registral de la sociedad y, en un plazo de días, recibes el código. El coste ronda los 50 a 150 euros al año según el emisor.
El código tiene validez anual y hay que renovarlo para que siga activo en el registro global. Si caduca, deja de servir para las operaciones que lo exigen.
El LEI y tu filial en Europa
Si operas con varias sociedades en la UE, conviene tener el LEI listo antes de que lo pida un banco o una contraparte. Evita que un cierre se atasque por un trámite que se resuelve en días.
No sustituye al número de IVA ni al registro mercantil: es una capa más de identificación, orientada al sistema financiero.
